违法放贷罪立案标准？如何认定

违法放贷罪立案标准

违法放贷罪是指个人或单位未经国家有关部门批准，向借款人收取高利息或其他不法费用，情节严重的 *** 行为。根据《刑法》第175条的规定，违法放贷罪的立案标准如下：

放贷数额标准

未经国家有关部门批准，以高于年利率36%的利率向他人放款，且放贷数额较大的，或者违法所得利息数额较大的，构成违法放贷罪。具体数额标准根据各省、自治区、直辖市的实际情况由最高人民法院、最高人民检察院确定。

情节严重程度

具有下列情节之一的，属于情节严重：

放贷数额巨大（一般在50万元以上）或者违法所得利息数额巨大（一般在10万元以上）；

累计向多笔借款人违法放贷，情节恶劣；

利用违法放贷所得利息进行洗钱、转移财产等 *** 活动；

以 *** 、威胁等非法手段催讨债务；

造成借款人 *** 、严重伤害等严重后果。

如何认定违法放贷罪

认定违法放贷罪的关键在于以下要素：

非法放贷行为

放贷者未经国家有关部门批准，以高于年利率36%的利率向他人放款，属于非法放贷行为。

利息数额

放贷人放贷数额较大或违法所得利息数额较大，可以认定为情节严重。

情节严重性

上述情节严重程度中列明的情节，可以作为认定违法放贷罪情节严重的重要依据。

证据证明

需要有证据证明放贷人未经批准放贷、放贷数额或利息数额的大小、借款人遭受的损害程度等事实。