贷款诈骗罪立案标准解析
一、何为贷款诈骗罪
贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或隐瞒真相的方法,骗取贷款,并造成银行或其他金融机构资金损失的行为。
二、立案标准
(一)数额标准
1.巨大数额
非法贷款数额在500万元(含)以上。
2.数额较大
非法贷款数额在300万元至500万元之间。
3.数额较大或者有其他严重情节
非法贷款数额在100万元至300万元之间,同时存在下列情形之一:
造成损失50万元(含)以上
贷后发现贷款用于违法 *** 活动
多次骗取贷款
造成其他严重后果
三、其他情形
(一)未达到立案数额的
虽未达到以上立案数额,但同时满足以下条件的,可以立案:
明知自己没有还款能力而骗取贷款
采用 *** 、威胁等手段骗取贷款
利用他人身份信息骗取贷款
(二)情节特别严重
非法贷款数额虽未达到上述标准,但情节特别严重,如造成银行或其他金融机构破产、损失巨大,或者其他情节特别恶劣的,可以依法追究刑事责任。
举例说明
案例一:
甲以其名下房产作为抵押,向银行贷款1000万元。但在贷款发放后,甲将房产变卖,并将贷款资金用于赌博。造成银行损失750万元,达到了立案的巨大数额标准,构成贷款诈骗罪。
案例二:
乙明知自己没有偿还能力,仍然向多家银行申请贷款,共骗取贷款500万元。乙的行为构成贷款诈骗罪,达到数额较大标准。
案例三:
丙冒用他人身份信息,向银行贷款200万元。丙的行为虽未达到立案数额,但属于未达到立案数额但依法可以立案的情形,构成贷款诈骗罪。
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