shibor利率全称：上海银行间同业拆放利率

上海银行间同业拆放利率的定义及特点

上海银行间同业拆放利率（Shibor），是指上海证券交易所股份有限公司（上交所）以及全额清算银行在上海银行间同业拆放市场上，于特定交易日特定到期期限内，各商业银行对银行间质朴而同存、拆出资金的加权平均利率。

Shibor利率的种类

Shibor利率按到期期限分为隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月和1年等多个品种。其中，隔夜Shibor是市场上交易最活跃的品种。

Shibor利率的发布和计算

Shibor利率由上海清算所每日发布。计算方法如下：首先，上海清算所将参与计算的银行同业拆放利率进行加权求和；其次，剔除最高和最低的20%的数据；然后，将剩余数据的加权平均值作为Shibor利率。

Shibor利率的市场意义

Shibor利率是衡量银行间同业拆借市场资金供求关系的重要指标，反映银行体系的流动性状况。Shibor利率的变化会对金融市场、实体经济和货币政策产生影响。

Shibor利率与央行政策

Shibor利率是央行实施货币政策的重要工具之一。央行通过公开市场操作等手段可以影响Shibor利率，从而引导市场流动性，促进经济稳定发展。

Shibor利率与贷款利率

Shibor利率与贷款利率之间存在着一定的关系。商业银行在向企业和个人发放贷款时，往往会参考Shibor利率作为定价依据，因此，Shibor利率的上涨也会导致贷款利率的上升。

Shibor利率的风险

Shibor利率存在一定程度的风险。如果银行体系发生流动性危机，Shibor利率可能会大幅上升，导致金融市场波动，甚至引起经济危机。