同业拆借隔夜利率，最新实时数据

同业拆借隔夜利率的定义

同业拆借隔夜利率（简称隔夜拆借利率或 SHIBOR）是商业银行之间开展隔夜拆借时所适用的利率，反映了银行体系中的流动性状况和银行之间的互信程度。

计算方式

隔夜拆借利率是由 *** 外汇交易中心每日上午9点发布的，以金融机构间的实际交易为基础，计算得出。其计算公式为：

SHIBOR = 加权平均利率 - 0.20%

其中，加权平均利率为各家报价行所报价的隔夜拆借利率在去掉最高和最低报出的20%报价后，按交易量加权平均计算出的利率。

最新实时数据

隔夜拆借利率是时刻变化的。最新实时数据可通过 *** 外汇交易中心网站或金融数据平台查询。本文撰写时，隔夜拆借利率的最新数据为：1.60%。

影响因素

影响隔夜拆借利率的因素包括：

央行货币政策：央行通过公开市场操作、存款准备金率调整等工具影响市场流动性，进而影响隔夜拆借利率。

经济状况：经济增长、通货膨胀等因素也会影响银行体系流动性，进而影响隔夜拆借利率。

银行间流动性：当银行体系流动性紧张时，隔夜拆借利率会上升，反之亦然。

银行自身情况：银行的资金需求、资产质量等因素也会影响其拆借意愿和利率水平。

意义

隔夜拆借利率是衡量银行体系流动性和货币市场紧张程度的重要指标。它不仅反映了短期资金供需状况，还对其他金融市场利率和实体经济活动产生影响。